Πολιτική AML και επαλήθευση ταυτότητας
Στην Gold Casino αντιμετωπίζουμε την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ως βασική προϋπόθεση λειτουργίας και όχι ως τυπική υποχρέωση. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (αριθμός MGA/B2C/394/2012) από το 2012 και εφαρμόζουμε πλήρως τη νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύει στη δικαιοδοσία της Μάλτας, καθώς και τους αντίστοιχους κανόνες της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Αυτό σημαίνει ότι οφείλουμε να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και αν το μοτίβο συναλλαγών του είναι συμβατό με το προφίλ του.
Για τον σκοπό αυτό διατηρούμε πρόγραμμα συμμόρφωσης με αναλυόμενο υπεύθυνο (MLRO), ελέγχους ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας για υψηλού κινδύνου περιπτώσεις και διαδικασία αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές. Καμία συναλλαγή δεν εξαιρείται από τον έλεγχο, ανεξαρτήτως ποσού.
- Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
- Έλεγχος έναντι διεθνών καταλόγων κυρώσεων και PEP
- Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και ενημέρωση του προφίλ κινδύνου
- Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στο Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) της Μάλτας
Πότε και πώς σας επαληθεύουμε
Τρία σημεία ελέγχου
Στην εγγραφή σας ζητάμε ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας, και τα επικυρώνουμε αυτόματα έναντι δημόσιων βάσεων και καταλόγων κυρώσεων. Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων (KYC) ενεργοποιείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη, εφόσον το ποσό αναλήψεων σας υπερβεί τα 2.000 EUR σε σύνολο ή ανάλυση 12 μηνών ή νωρίτερα αν εντοπίσουμε στοιχεία αυξημένου κινδύνου.
Ο έλεγχος δεν στοχεύει μόνο σε νομική συμμόρφωση, αλλά και στην προστασία του λογαριασμού σας από απάτη και μη εξουσιοδοτημένη χρήση. Ένα επαληθευμένο λογαριασμό δεν μπορεί εύκολα να αξιοποιηθεί από τρίτους.
| Έγγραφο | Τι αποδεικνύει | Αποδεκτά παραδείγματα |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Υπόσταση, ηλικία, ιθαγένεια | Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο, δίπλωμα οδήγησης |
| Αποδεικτικό διεύθυνσης | Φορέα διαμονής | Λογαριασμός ΔΕΗ ή ύδρευσης, τραπεζική κατάσταση, εκκαθαριστικό εφορίας |
| Απόδειξη μεθόδου πληρωμής | Ιδιοκτησία μεθόδου κατάθεσης | Φωτογραφία καρτών με κρυμμένο CVV, αντίγραφο ηλεκτρονικού πορτοφολιού, τραπεζική βεβαίωση |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Ολόκληρη η διαδικασία ολοκληρώνεται μέσα στον ασφαλή λογαριασμό σας, χωρίς ανταλλαγή εγγράφων μέσω email ή τηλεφώνου. Δεν ζητάμε ποτέ έγγραφα μέσω live chat.
Η αυτόματη αρχική επεξεργασία διαρκεί λίγα λεπτά και η χειρωνακτική ανασκόπηση έως 48 ώρες σε περιόδους αυξημένης επισκεψιμότητας. Λαμβάνετε ενημέρωση με email σε κάθε αλλαγή κατάστασης, είτε έγκριση είτε αίτημα συμπληρωματικού εγγράφου.
- Ανεβάζετε τα έγγραφα στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας
- Το σύστημα ελέγχει αυτόματα την εγκυρότητα και την ευκρίνεια των εγγράφων
- Ειδικός της ομάδας συμμόρφωσης τα ανασκοπεί και σταυρώνει τα στοιχεία με το προφίλ σας
- Λαμβάνετε αποτέλεσμα με email εντός 48 ωρών
- Αν χρειάζεται διόρθωση, ανεβάζετε νέο έγγραφο και ο κύκλος επαναλαμβάνεται χωρίς νέο αίτημα
Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις η ταυτότητα και η διεύθυνση δεν αρκούν και πρέπει να κατανοήσουμε την προέλευση των χρημάτων που παίζετε. Το αίτημα ενεργοποιείται όταν οι καταθέσεις σας δεν ταιριάζουν με το δηλωθέν προφίλ σας, όταν υπερβείτε τα 10.000 EUR σε σωρευτικές καταθέσεις εντός 12 μηνών ή όταν το μοτίβο στοιχηματισμού εμφανίζει σημάδια αλόγιστης συμπεριφοράς.
Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων δεχόμαστε μισθολόγια, εκκαθαριστικά εφορίας, τραπεζικές καταστάσεις των τελευταίων 3 μηνών, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή αυτοκινήτου, σύνταξη ή μερίσματα. Ένα μόνο έγγραφο συχνά επαρκεί και το αξιολογούμε με εχεμύθεια.
Έλεγχος συναλλαγών και όρια
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους ελέγχους που συγκρίνουν ποσό, συχνότητα, μέθοδο και προορισμό με το προφίλ κινδύνου σας. Οι αναλήψεις πιστώνονται στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός, σε ισοδύναμο ποσό, και τυχόν υπόλοιπο πάνω από τις καταθέσεις επιστρέφεται με τραπεζικό έμβασμα. Η ελάχιστη ανάληψη είναι 20 EUR, το ημερήσιο όριο 5.000 EUR και δεν εφαρμόζουμε προμήθειες.
Χρόνος επεξεργασίας ανάληψης: 0 έως 24 ώρες για ηλεκτρονικά πορτοφόλια (Skrill, Neteller, Viva Wallet) και 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες για κάρτες Visa, Mastercard και τραπεζικές μεταφορές.
| Παράμετρος | Όροι |
|---|---|
| Ελάχιστη ανάληψη | 20 EUR |
| Ημερήσιο όριο αναλήψεων | 5.000 EUR |
| Ηλεκτρονικά πορτοφόλια | 0 έως 24 ώρες |
| Κάρτες και τραπεζικός λογαριασμός | 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες |
| Προμήθειες αναλήψεων | Καμία |
Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί
Όταν ένα αίτημα εγγράφων παραμένει χωρίς απάντηση για 14 ημέρες, αναστέλλουμε τις καταθέσεις και τις ανάληψεις του λογαριασμού μέχρι την εκπλήρωση της υποχρέωσης. Το υπόλοιπο σας παραμένει ανέπαφο και διαθέσιμο για ανάληψη μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.
Αν παρέλθουν 90 ημέρες χωρίς επαλήθευση, προχωράμε σε οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού και επιστροφή του υπολοίπου στην πηγή χρηματοδότησης, εφόσον η επιστροφή δεν παραβιάζει τους κανόνες κυρώσεων. Ψευδή ή παραποιημένα έγγραφα οδηγούν σε άμεσο κλείσιμο, confiscation των υπόλοιπων ανάλογα με τη σοβαρότητα και αναφορά στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.
Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων της δικαιοδοσίας μας. Μετά την παρέλευση της περιόδου τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλές τρόπο.
Η πρόσβαση στα έγγραφά σας περιορίζεται σε ειδικά εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης και όλα μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα. Σύμφωνα με τον ΓΚΠΔ έχετε δικαίωμα πρόσβασης, διόρθωσης και περιορισμένης διαγραφής των δεδομένων σας, εκτός όπου η νομική υποχρέωση διατήρησης υπερισχύει.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο χρόνο έχει η επαλήθευση στο Gold Casino;
Έως 48 ώρες από την αποστολή των εγγράφων. Αν χρειαστούμε επιπλέον έγγραφο, σας ενημερώνουμε με email και ο χρόνος επανεκκινεί μόνο για το νέο έγγραφο.
Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;
Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε. Τα έγγραφα απαιτούνται πριν από την πρώτη ανάληψη ή όταν το σωρευτικό ποσό συναλλαγών σας ξεπεράσει συγκεκριμένα όρια.
Τι είναι η αρχή πηγής κεφαλαίων;
Είναι έγγραφο που δείχνει από πού προέρχονται τα χρήματά σας, π.χ. μισθολόγιο ή εκκαθαριστικό εφορίας. Το ζητάμε για σωρευτικές καταθέσεις άνω των 10.000 EUR σε 12 μήνες ή για ύποπτα μοτίβα συναλλαγών.
Πρέπει να αναλάβω με την ίδια μέθοδο που κατέθεσα;
Ναι, οι αναλήψεις πιστώνονται στην ίδια μέθοδο χρηματοδότησης έως το ποσό των καταθέσεων, για να αποτρέπεται η χρήση του λογαριασμού για μεταφορά χρημάτων σε τρίτους.